Conto bancario costaricano americano

Le attività bancarie in Costa Rica generalmente non sono correlate alle operazioni offshore Paradiso fiscale Perché le autorità nazionali cooperano con le agenzie internazionali per prevenire schemi finanziari illegali o altri crimini finanziari. Nel 2002, il Costa Rica ha firmato la Convenzione americana contro il terrorismo, che mira a prevenire il finanziamento di attività legate al terrorismo, compreso il riciclaggio di denaro e il traffico di droga.

I cittadini statunitensi e altri stranieri residenti in Costa Rica in quanto residenti, studenti o lavoratori potrebbero avere la necessità legale di aprire una banca personale locale accountMa questo non è così facile come sembra, perché gli stranieri devono soddisfare determinate restrizioni e condizioni per poter condurre transazioni finanziarie attraverso i loro conti bancari nel paese.

quindi come inizi? Di seguito sono riportate le informazioni necessarie per aprire un conto bancario in Costa Rica.

Residenza

Gli stranieri generalmente non possono aprire un conto bancario in Costa Rica a meno che non possano dimostrare la residenza legale. Ciò significa che devono essere legalmente residenti nel paese per aprire e utilizzare un conto. Ma a partire dal 2016, gli stranieri (compresi i non residenti) possono aprire e mantenere conti bancari presso la Banca del Costa Rica (BCR), una delle banche statali del paese. Ciò richiede un documento d’identità valido e un numero di cellulare. I non residenti possono depositare sul proprio conto solo un massimo di $ 1.000 al mese.

Tuttavia, la maggior parte delle banche in Costa Rica ha politiche diverse anche oggi e richiede ancora ai titolari di conti di essere residenti legali per condurre qualsiasi attività finanziaria. transazionePertanto, è meglio verificare con ciascuna banca per assicurarsi che gli stranieri, indipendentemente dal fatto che siano residenti, possano aprire conti bancari.

Seleziona banca

Le banche della Costa Rica si dividono in due categorie: banche statali o nazionali e istituzioni private. Puoi aprire un conto in qualsiasi categoria.Ci sono due paesi Banco de Costa Rica e Banco Nacional de Costa Rica, e due banche statali, Banco Hipotecario de la Vivienda e Banco Popular y de Desarrollo Comunal, di diritto pubblico. Banco BAC San Jose, Scotiabank de Costa Rica e Banco Promérica de Costa Rica sono alcune delle banche commerciali private disponibili in Costa Rica.

Ci sono alcune differenze molto importanti tra i due tipi di banche.Ad esempio, le imprese statali forniscono garanzie per tutti i depositi e di solito hanno molte filiali e ATM (ATM) Posizione: la considerazione principale per i residenti che vivono in aree rurali o remote. Tuttavia, poiché sono la scelta più popolare tra i due, sono anche noti per le loro incredibili lunghe file.

D’altra parte, le banche private di solito hanno linee più brevi e hanno maggiori probabilità di assumere personale bilingue, il che di per sé è sufficiente a giustificare la privatizzazione.Possono anche fornire affari interessanti e concessioni sui costi agli americani che hanno stabilito relazioni negli Stati Uniti.

Aprire un account

La maggior parte delle banche fornisce conti Colonia, valuta costaricana o dollaro USA. BCR offre anche conti in euro.Un fondamento conto di risparmio Rappresenta il tipo di conto più comune e il più semplice da aprire. In altre parole, aprire un conto in banca in Costa Rica può essere un processo laborioso, principalmente a causa della grande quantità di scartoffie coinvolte. I requisiti variano da organizzazione a organizzazione, ma di solito ruotano attorno ai seguenti punti:

• Identificazione (ID): La Banca del Costa Rica richiede a tutti i residenti stranieri di presentare un ID DIMEX rilasciato dal Servizio immigrazione quando desiderano effettuare transazioni bancarie. D’altra parte, i turisti possono semplicemente mostrare i loro passaporti e possono essere idonei ad aprire conti solo in determinate istituzioni.
• Deposito minimo: Dipende dal tipo di conto, ma un conto di risparmio di solito richiede almeno $ 25 o 5.000 colon costaricani.
• Prova di residenza: Devi mostrare documenti fisici che indichino il tuo indirizzo locale, come bollette o contratti di locazione.
• Modulo aggiuntivo: Una politica locale denominata “Conozca a Su Cliente” (Conosci il tuo cliente) richiede a qualsiasi cittadino statunitense (individuo e azienda) che possiede una banca costaricana di verificare e aggiornare le informazioni personali annualmente. Potrebbero essere richiesti vari moduli fiscali per la notifica Agenzia delle Entrate (IRS) conto bancario offshore.

Chiunque apra un conto presso la maggior parte delle banche costaricane deve fornire anche una prova di reddito.Questo per garantire che i fondi utilizzati dai titolari dei conti provengano da fonti legali e che i consumatori non rispettino le normative federali Riciclaggio di denaro Finanziamento, finanziamento del terrorismo o del traffico di droga. I dipendenti stipendiati hanno bisogno di una prova del reddito del datore di lavoro locale, che può includere lettere e/o buste paga.Gli appaltatori indipendenti devono mostrare una lettera o una certificazione reddito Da un ragioniere. Altri stranieri possono anche mostrare la prova dei beni di Bank of America.

Come accennato in precedenza, gli stranieri, anche non residenti, possono aprire conti con BCR. Devono avere un’identità legale, un passaporto valido e un numero di cellulare nel paese. La banca offre inoltre ai consumatori la possibilità di aprire un conto online, dopodiché riceveranno il numero di conto tramite e-mail o SMS.

Segnala il tuo reddito

Gli americani che vivono in Costa Rica devono rispettare le norme sull’imposta sul reddito del Costa Rica e i cittadini americani che vivono e lavorano all’estero devono dichiarare tutti i redditi globali all’IRS nella dichiarazione dei redditi. Se il tuo reddito non viene riportato correttamente, potresti essere soggetto a sanzioni molto costose.

I cittadini americani possono evitare Doppia tassazione Il reddito conseguito all’estero esclude il reddito conseguito all’estero e Credito d’imposta esteroTuttavia, per poter beneficiare di questi benefici, è necessario presentare una dichiarazione dei redditi all’IRS.

Linea di fondo

Una volta che hai preso una decisione tra istituti bancari statali e privati, purché soddisfi tutti i criteri di ammissibilità, aprire un conto bancario in Costa Rica dovrebbe essere molto semplice.

Sebbene il sistema bancario stesso sia abbastanza standard, il processo può essere relativamente lento, quindi è una buona idea esercitare la pazienza. Si consiglia inoltre ai clienti di non visitare filiali e sportelli automatici nei giorni di paga locali per evitare code più lunghe. Ricorda, qualsiasi americano che genera reddito in Costa Rica deve rispettare strettamente le regole di dichiarazione dei redditi locali e statunitensi.