ESG, SRI e impact investing: qual è la differenza?

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ESG, SRI e impact investing: qual è la differenza?

Il valore di un investimento non è più solo un ritorno. Sempre più investitori chiedono inoltre che i loro fondi vengano utilizzati per avere un impatto positivo sulla società e sul mondo nel suo insieme.

Infatti, secondo un sondaggio del 2018 dell’American Forum on Sustainable and Responsible Investment, gli investimenti socialmente responsabili e il loro sottoinsieme di investimenti a impatto rappresentano più di un dollaro USA ogni quattro dollari USA gestiti da professionisti negli Stati Uniti.Ciò equivale a più di 12 trilioni di dollari USA Gestire le risorse Per anno.

Con l’aumento della domanda, una grande quantità di fondi e strategie incorporano considerazioni etiche nel processo di investimento. Ambiente, società e governance (ESG), Investimenti socialmente responsabili (SRI) e Investimento ad impatto È un termine del settore che clienti e professionisti usano spesso in modo intercambiabile, presumendo che corrispondano nel significato e nel metodo. Tuttavia, ci sono differenze evidenti, che influenzeranno la struttura del portafoglio di investimenti del cliente e quali investimenti sono adatti per raggiungere obiettivi di impatto sociale.

Punti chiave

  • Sempre più investitori vogliono vedere il loro capitale fluire verso azioni o fondi che siano redditizi e riflettano il loro valore sociale.
  • Tre metodi di investimento raggiungono questo obiettivo: Environmental, Social and Governance (ESG), Socially Responsible Investment (SRI) e Impact Investment.
  • ESG esamina le pratiche ambientali, sociali e di governance dell’azienda, nonché le misure finanziarie più tradizionali.
  • L’investimento socialmente responsabile implica l’eliminazione o la selezione attiva degli investimenti in conformità con specifiche linee guida etiche.
  • L’investimento a impatto è progettato per aiutare le aziende o le organizzazioni a completare progetti o piani di sviluppo o a svolgere alcune attività positive a beneficio della società.

Ambiente, società e governance

ESG si riferisce alle pratiche ambientali, sociali e di governance di un investimento, che possono avere un impatto significativo sulla performance dell’investimento. L’integrazione dei fattori ESG migliora l’analisi finanziaria tradizionale identificando potenziali rischi e opportunità Valutazione tecnicaSebbene vi sia una sovrapposizione di coscienza sociale, l’obiettivo principale della valutazione ESG è ancora la performance finanziaria.

La tabella seguente elenca i fattori ESG comuni considerati. Gli investimenti con buoni punteggi ESG possono favorire i rendimenti, mentre gli investimenti con punteggi ESG scarsi possono inibire i rendimenti.

ambientale

Sociale

Governance

Consumo di energia

diritti umani

Qualità della gestione

Inquinamento

Lavoro minorile e lavoro forzato

Indipendenza del consiglio di amministrazione

cambiamento climatico

Il coinvolgimento della comunità

Conflitto d’interesse

Generazione di rifiuti

Salute e sicurezza

Compenso dirigenziale

Protezione delle risorse naturali

Relazioni con gli stakeholder

Trasparenza e divulgazione

Benessere degli animali

Rapporto tra dipendenti

Diritti degli azionisti

Istituto di Responsabilità Sociale

Avere un senso di responsabilità sociale investimento Eliminando o scegliendo attivamente gli investimenti sulla base di specifiche linee guida etiche, siamo un passo oltre i criteri ESG. La motivazione sottostante può essere la religione, i valori personali o le convinzioni politiche. A differenza dell’analisi ESG che influisce sulla valutazione, SRI utilizza fattori ESG per applicare uno screening negativo o positivo al campo di investimento.Ad esempio, gli investitori potrebbero voler evitare qualsiasi fondo comune di investimento o Fondo quotato in borsa (ETF) investire in Produzione di armi Perché hanno convinzioni anti-conflitto. In alternativa, gli investitori possono scegliere di destinare una parte fissa del proprio portafoglio di investimenti a società che contribuiscono a cause di beneficenza.

Altri screening SRI negativi includono:

  • Alcol, tabacco e altre sostanze che creano dipendenza
  • gioco d’azzardo
  • Produzione di armi e strumenti difensivi
  • Legato al terrorismo
  • Violazione dei diritti umani e del lavoro
  • Danno ambientale

Per i clienti impegnati in investimenti socialmente responsabili, la redditività è ancora molto importante, ma deve essere bilanciata con principi. L’obiettivo è generare ritorni senza violare la coscienza della società.

Secondo i dati del Forum statunitense sugli investimenti sostenibili e responsabili, tra il 2016 e il 2018 gli investimenti sostenibili, responsabili e di impatto sono cresciuti a un tasso di oltre il 38%, da 8,7 trilioni di dollari nel 2016 a 120.000 nel 2018 a cento milioni di dollari.

Investimento ad impatto

Nell’investimento a impatto o tematico, i risultati positivi sono i più importanti, questo significa che l’investimento deve avere un impatto positivo in qualche modo. Pertanto, l’obiettivo dell’investimento a impatto è quello di aiutare le aziende o le organizzazioni a raggiungere obiettivi specifici a beneficio della società o dell’ambiente. Investire in un’organizzazione no-profit dedicata alla ricerca e allo sviluppo di energia pulita, di successo o meno, ne è un esempio.

Linea di fondo

Un recente sondaggio TIAA mostra che attualmente circa la metà degli investitori ha investimenti responsabili e circa lo stesso numero di investitori è disposto a convertire l’intero portafoglio in investimenti responsabili.Il desiderio di investire eticamente è particolarmente evidente nei seguenti gruppi Millennial,la ricerca mostra. Tuttavia, data la crescente complessità dei concetti di investimento e dei prodotti che si rivolgono al settore, realizzare questo desiderio può non essere facile, per questo i consulenti devono essere preparati a intervenire e fornire assistenza.

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Autore dell'articolo: Redazione EconomiaFinanza.net

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