Gestire il mio investimento? Stai scherzando?

I singoli investitori hanno ora un accesso senza precedenti alle informazioni e ai mercati di investimento. Statistiche dettagliate sulla sicurezza e notizie in tempo reale sono facilmente disponibili online, il che ha livellato l’ambiente di concorrenza delle informazioni tra Wall Street e Main Street.

Ma anche se i singoli investitori sono continuamente incoraggiati a “farlo da soli”, possono gestire il proprio investimento come un professionista senza l’aiuto di un consulente pagato? Ancora più importante, i singoli investitori dovrebbero agire da soli? Queste sono domande impegnative che richiedono un’onesta autovalutazione per rispondere. Vediamo come tu come investitore puoi risolvere questo problema.

Performance del singolo investitore

La ricerca mostra che il track record dei singoli investitori non è incoraggiante.Darba, il protagonista Servizi finanziari La Marketing Research Company ha pubblicato uno studio che ha esaminato i rendimenti alla fine del 2016, intitolato “La 23a analisi quantitativa annuale del comportamento degli investitori”.

Negli ultimi 10 anni fino alla fine del 2016, il tasso di rendimento annualizzato sul mercato azionario statunitense è stato del 6,95%, quasi il doppio del tasso di rendimento dell’investitore del 3,64%.

Dalbar ha affermato: “Indipendentemente dallo stato dell’industria dei fondi comuni, dalla prosperità o dalla depressione, i risultati degli investimenti dipendono più dal comportamento degli investitori che dalle prestazioni dei fondi. Gli investitori di fondi comuni che insistono nell’investire hanno più successo nel cronometrare il mercato rispetto agli investitori che cercano di investire. “alcunialcunialcuni

La differenza nell’accumulo di ricchezza tra questi due numeri è sbalorditiva. In 20 anni, l’investimento di 100.000 USD crescerà fino a quasi 384.000 USD se Composto 6,95% e se il tasso di crescita composto è del 3,64%, l’investimento di 100.000 USD aumenterà fino a soli 204.000 USD!Tuttavia, vale la pena notare che le differenze di performance hanno poco a che fare con i rendimenti azionari medi Fondo comune, La sua performance è leggermente inferiore all’indice stesso, ma è maggiormente influenzata dall’incapacità degli investitori di gestire le proprie emozioni e di immettere fondi vicino alla cima del mercato mentre si salvano ai minimi di mercato.alcunialcuni

Spock e il capitano Kirk

Uno dei temi costanti della serie TV originale Star Trek negli anni ’60 riguardava i relativi vantaggi e svantaggi dell’emozione e della ragione.Capitano Kirk, il capitano dell’astronave Enterprise, Spesso prende decisioni basate sui suoi istinti umani, e la sua pura logica, il copilota vulcaniano Spock, a volte pensa che questo sia irragionevole.

Tuttavia, queste decisioni intuitive hanno prodotto risultati positivi e, sulla base di un’analisi ragionevole, ciò sembra impossibile. A volte, anche di fronte alla ragione, l’emozione e l’istinto si rivelano vincenti. Sfortunatamente, sebbene l’istinto prevalga nello spazio, in termini di investimento, Spock alla lunga sconfiggerà il Capitano Kirk. In alcuni casi, seguire le intuizioni si rivela redditizio, ma non spesso. Alla lunga, ragione, logica e disciplina prevarranno ogni volta sulle emozioni.

Il nostro problema è che, come il capitano Kirk, anche noi siamo esseri umani. È contro la nostra natura separarci dalle emozioni. Tuttavia, questo è ciò che dobbiamo fare nella misura in cui possiamo. La paura ti farà vendere quando il prezzo in calo del tuo investimento è vicino al fondo. L’eccessivo ottimismo può portarti ad acquistare quando il prezzo raggiunge il picco. Anche per un professionista ben preparato ed esperto, non è facile disciplinare le proprie emozioni. Prima di provare a farlo da solo, devi fare una valutazione onesta della tua struttura emotiva. Non devi essere Spock, ma non puoi nemmeno essere un pollo!

Se sei sicuro di avere una tendenza intrinsecamente razionale, puoi controllare ampiamente le tracce emotive rimanenti facendo affidamento su un processo. Devi sviluppare alcuni processi razionali e logici per mantenere la disciplina di fronte alle emozioni. Senza questo processo, sei condannato a prestazioni scadenti. Questo processo deve essere di natura quantitativa e metodologicamente fermo.

Attributi di base degli investitori di successo

Supponendo che tu abbia il giusto fisico emotivo, di quali altre abilità e risorse di base hai bisogno per prendere con successo le tue decisioni di investimento? La competenza in matematica è essenziale.Non hai bisogno di essere Analista finanziario, Ma devi essere soddisfatto dei numeri.

Relazione annuale o termini della relazione Prospetto Può dipingere un quadro apparentemente positivo, ma i numeri sono più difficili da manipolare. È inoltre necessario essere in grado di eseguire calcoli del valore attuale e/o del valore futuro. Scoprirai che questa operazione può essere eseguita facilmente con qualsiasi calcolatrice finanziaria.

Hai anche bisogno di un modo per monitorare in modo accurato e affidabile le prestazioni effettive del portafoglio complessivo. Gli investitori spesso soffrono di memoria selettiva. Le scelte riuscite vengono ricordate chiaramente e le scelte fallite vengono opportunamente dimenticate. L’autoinganno non è un alleato. Devi essere in grado di valutare onestamente come il tuo lavoro si confronta con i professionisti.

Ma, in ultima analisi, le tue esigenze dipenderanno da quanto deciderai di completare da solo. Questa non è necessariamente una decisione del tutto o niente. Potresti trovare saggio affidare alcune parti del processo ad altri.

Conosci i tuoi limiti

Devi fare una valutazione onesta dei tuoi limiti per avere successo nel trading. Inizia in aree in cui hai un alto grado di fiducia e lascia che gli altri facciano il resto. Puoi essere sicuro di poter agire come tuo consulente, ma devi utilizzare un gestore di denaro professionale per fondi comuni di investimento o un gestore di denaro privato per i tuoi beni di investimento.

Puoi essere sicuro di poter costruire e gestire un portafoglio diversificato di singoli titoli, ma non sei sicuro di poter fare lo stesso con le obbligazioni, perché le obbligazioni possono essere molto più complicate.Anche in questo caso, puoi effettuare selezioni di azioni, ma ti preghiamo di utilizzare un gestore esterno per gestire il tuo Investimenti a reddito fissoCol passare del tempo e le tue capacità crescono, sarai in grado di riportare in-house parte o tutta l’area di outsourcing.

Vinci la partita del perdente

Vinci il gioco del perdente, Charles D. Ellis ha pubblicato questo articolo nel 2002 da un articolo che ha scritto nel 1975. In questi articoli, Ellis ha sottolineato che la maggior parte dei gestori di fondi professionisti non riesce a sovraperformare il mercato perché sono sempre il mercato. Indipendentemente dalla classe di attività, i professionisti degli investimenti altamente qualificati, ben formati e molto intelligenti dominano il mercato. L’idea che si possa sempre fare meglio di questa fusione di fiducia nel cervello è quasi ossessionata.

Tuttavia, quello che puoi fare è usare la loro saggezza collettiva per competere con questi professionisti. Ad esempio, quando McDonald’s era la migliore catena di hamburger e Burger King era al secondo posto, uno studio di marketing ha dimostrato che Burger King ha sviluppato un modo molto conveniente per determinare l’ubicazione di nuovi ristoranti. Anche se McDonald’s spenderà milioni di dollari per determinare con attenzione il sito di costruzione ideale, ma una volta presa una decisione e l’inizio della costruzione, Burger King costruirà un nuovo ristorante dall’altra parte della strada. Attraverso un uso intelligente della ricerca di McDonald’s, Burger King ha ottenuto quasi lo stesso risultato di localizzazione a un costo molto ridotto.alcunialcuni

Wall Street spende molto tempo, energia, capacità intellettuali e risorse per generare molte informazioni e dati. La maggior parte dei componenti chiave di questa ricerca sono liberamente accessibili via Internet. Usali!

Puoi farlo

I professionisti si sforzano di competere efficacemente ogni giorno. Allora perché è così facile per te? Le tue emozioni cercheranno di minare i tuoi sforzi e questo sforzo richiede tempo e dedizione. Potrebbe non essere necessario rinunciare al lavoro quotidiano, ma investire potrebbe essere il tuo hobby principale. Nonostante queste sfide, hai alcuni vantaggi.

Il tuo vantaggio più importante è che nessuno ti conosce meglio di te. Questo ti mette in una posizione unica per personalizzare la tua strategia di investimento in modo più accurato. Inoltre, non dovrai affrontare molte pressioni a breve termine affrontate dai professionisti. Sebbene lo considerino una preoccupazione a lungo termine, giudicano principalmente in base alle prestazioni recenti: se le prestazioni sono scarse a breve termine, può portare alla disoccupazione.

Puoi avere una visione a lungo termine. Wall Street ha anche una mentalità da gregge. È molto difficile combattere una fuga precipitosa popolare, anche se la fuga precipitosa va nella direzione sbagliata, proprio come la bolla tecnologica della fine degli anni ’90 o la crisi dei mutui subprime del 2007. Non sei un membro del gregge, quindi stai nuotando contro corrente.

Linea di fondo

Diventare il tuo consulente per gli investimenti e il tuo money manager non è facile, ma si può fare, se davvero ti piace investire, sarà gratificante.