Introduzione al fondo pensione Vanguard Target

Vanguard riconosce che gli investitori hanno un bisogno insoddisfatto di un fondo di investimento semplice ed equilibrato per raggiungere i loro obiettivi di pensionamento. Vanguard ha lanciato la selezione iniziale di Vanguard Target Retirement Funds nel 2003, entrando così nel campo dei fondi target date prima del previsto, e infine ha aggiunto più date target negli anni successivi.

Ciascun fondo nella serie di date target detiene il portafoglio sottostante di Vanguard Index Funds. A causa della composizione dei fondi comuni di investimento indicizzati e dello stile di gestione Vanguard, il rapporto spese di Vanguard Target Retirement Series Fund è relativamente basso, compreso tra lo 0,21% e lo 0,23%.

Strategia del fondo con data obiettivo

Fondo con data obiettivo Scegliendo un unico fondo comune che è cambiato nel corso degli anni per riflettere il rischio di capacità dell’investitore, fornisce agli investitori un modo semplice per avere un portafoglio di investimenti diversificato.

In termini di date target a lungo termine, nei primi giorni il fondo era composto da un portafoglio più aggressivo di fondi indicizzati azionari sottostanti. Man mano che la data target si avvicina, si adatterà a una combinazione più conservativa. Quando il fondo raggiunge la sua data target, il portafoglio di investimento sottostante rifletterà il portafoglio di investimento del Vanguard Target Income Fund.

Questi fondi non garantiscono un certo rendimento alla data di fine, ma ridurranno automaticamente la quantità di rischio nel portafoglio man mano che si avvicina la data in cui i fondi sono necessari.

Vanguard Target Fondo pensione

L’attuale gamma di Vanguard Target Funds include Vanguard Target Retirement Income Fund e Target Retirement Funds 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055, 2060 e l’elenco dei fondi più conservatori nel 2065. Termina con il fondo più aggressivo.Ad esempio, la visione a lungo termine del fondo 2060 consente al portafoglio di investimenti di rappresentare un’ampia quota di azioni, mentre LegameE i fondi nel 2015 saranno principalmente obbligazioni e pochissime azioni.

Vanguard Target Fondo pensione 2045

Vanguard Target Fondo pensione 2045 È un buon esempio di revisione della performance attuale e della composizione del portafoglio. L’intervallo di date target del fondo va dal 2041 al 2045 e contiene quattro Vanguard Fondo indicizzatoI fondi di base e le ponderazioni a giugno 2021 sono i seguenti:

• Vanguard Total Stock Market Index Fund 53,4%
• Vanguard Total International Stock Index Fund 36,0%
• 7,5% del fondo indice Vanguard Total Bond Market II
• Vanguard Total International Bond Index Fund 3,1%

Poiché l’intervallo di tempo del fondo è di 24 anni (a partire dal 2020), detiene più fondi indicizzati azionario e un numero limitato di fondi indicizzati obbligazionari. Gli investitori che intendono andare in pensione tra il 2043 e il 2047 possono prendere in considerazione questo fondo.Se vogliono ridurre il rischio, Possono scegliere tra date target precedenti.

Al 31 maggio 2021, il tasso di rendimento SEC del fondo è dell’1,51%. Il fondo è stato istituito nel 2003, quindi i potenziali investitori possono considerare la performance del fondo per più di 10 anni.Questo Tasso di rendimento medio annuo (AAR) Il rendimento a 10 anni è del 10,77% e la performance a tre e cinque anni del fondo ha ricevuto una valutazione a quattro stelle da Morningstar.

Il successo del fondo pensione Vanguard Target

Vanguard è riuscita in questa serie di fondi con data obiettivo fornendo una versione a basso costo per il mercato pensionistico.L’investimento minimo iniziale è di $ 1.000, quindi il fondo è 401(k) partecipanti. Pioneer Group offre una selezione di fondi ben gestiti con una lunga storia di performance. Anche il ribilanciamento automatico del portafoglio è una funzione importante.

La legge sulla protezione delle pensioni del 2006 ha elencato il fondo con data obiettivo come un’alternativa di investimento predefinita qualificata (QDIA). Gli sponsor dei piani pensionistici possono utilizzare questi fondi come investimenti predefiniti per i partecipanti che non hanno effettuato scelte di investimento.

Per gli investitori che desiderano un’opzione di investimento one-stop o investire nella pensione una volta per tutte, Vanguard Target Retirement Funds è una scelta facile. Sono particolarmente attraenti per i giovani investitori che stanno appena iniziando la loro carriera e potrebbero non avere il tempo o le competenze per criticare varie opzioni di investimento.