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JPMorgan Chase e Goldman Sachs: Panoramica
JPMorgan Chase e Goldman Sachs sono i due più grandi e rispettati investimento bancarioNegli ultimi anni, la performance di entrambi i titoli è aumentata, principalmente a causa di bassi tassi di interesse e Riserva federale degli Stati Uniti politica. Di seguito, esamineremo la direzione di sviluppo delle due società e la possibilità di uno slancio positivo secondo cui i tassi di interesse dovrebbero aumentare ulteriormente.
Da quando la Federal Reserve ha iniziato ad aumentare i tassi di interesse nel dicembre 2015, JP Morgan Chase e Goldman Sachs Racconta storie molto diverse. Da dicembre 2015 a maggio 2019, il prezzo delle azioni di JPMorgan Chase è aumentato del 61%, mentre il prezzo delle azioni di Goldman Sachs è sceso dell’1%.Le azioni di Goldman Sachs erano ai massimi pluriennali fino a novembre 2018, quando è stata rivelata una causasuit Frode Tra i due banchieri Goldman Sachs che partecipano al fondo Abu Dhabi, il fondo potrebbe costare alla banca milioni di dollari in rimborsi e spese legali.
Da dicembre 2015 la Federal Reserve ha aumentato il tasso sui fondi federali dallo 0,25% al 2,5%. Sebbene questi aumenti influenzino direttamente l’assunzione e il prestito di fondi tra la Federal Reserve Bank, costituiscono anche il tasso di interesse di base della Federal Reserve Bank. reddito stabile Investire nel mercato e inviare agli investitori segnali sulla direzione del mercato, dai conti di risparmio a obbligazione spazzaturaPertanto, ciò influirà anche su quello che viene chiamato margine di interesse sul bilancio della banca.
Di solito si alza Tasso esente da rischio Ci sono alcuni fattori negativi per le azioni, perché gli investitori di solito valutano più acutamente i compromessi rischio-rendimento e trasferiscono fondi per trarre vantaggio da rendimenti privi di rischio più elevati. Tuttavia, in caso di aumento dei tassi di interesse, i titoli finanziari e bancari in particolare hanno un vantaggio rispetto ad altri settori——Interessi netti Quando possono aumentare i tassi di prestito degli investitori mantenendo bassi i tassi di deposito standard e di risparmio, di solito aumentano.
Punti chiave
- Da quando la Fed ha iniziato ad aumentare i tassi di interesse nel dicembre 2015, JPMorgan Chase ha facilmente superato GS.
- Le entrate e l’utile netto di JPMorgan Chase sono aumentati nel primo trimestre del 2019, mentre GS è diminuito.
- GS ha investito nell’espansione della sua attività di prestito al consumo Marcus e nell’acquisto dell’app per la gestione del denaro Clarity.
- Tuttavia, JPMorgan Chase continua a mantenere un vantaggio su GS, poiché quest’ultima agisce attraverso le frodi recentemente rivelate.
JP Morgan
| Dati JPM importanti | |
|---|---|
| Valore di mercato | 459,9 miliardi di dollari USA |
| Gamma di 52 settimane | 91-167 USD |
| Rapporto P/E | 10.4 |
| Ritorno sull’equità | 17,3% |
| Rendimento da dividendo | 2,3% |
| 3 anni di rendimento totale | 13,7% |
Nei risultati del secondo trimestre 2021 di JPMorgan Chase, l’utile netto della società è stato di 11,9 miliardi di dollari, il fatturato di 31,4 miliardi di dollari e il reddito da interessi netto di 12,9 miliardi di dollari. In confronto, l’utile netto nel primo trimestre del 2018 è stato di 8,7 miliardi di dollari e le entrate sono state di 28,5 miliardi di dollari.
Goldman Sachs
| Dati chiave GS | |
|---|---|
| Valore di mercato | $ 123,9 miliardi |
| Gamma di 52 settimane | 185-393 USD |
| Rapporto P/E | 6.8 |
| Ritorno sull’equità | ventuno% |
| Rendimento da dividendo | 2,1% |
| 3 anni di rendimento totale | 17,8% |
Goldman Sachs è entrata nel mercato della finanza personale, lanciando una nuova piattaforma Marcus per clienti di tutti i livelli di reddito e Grande acquisizione Ciò le consente di fornire servizi bancari a una gamma più ampia di consumatori. Questi fattori, così come alcuni aggiornamenti dell’infrastruttura tecnologica all’avanguardia e un nuovo CEO, hanno contribuito all’aumento del prezzo delle azioni.
Il management ritiene che questi fattori e altre previsioni di crescita aiuteranno a mantenere le sue prospettive ottimistiche per il futuro, ma per quanto riguarda gli ultimi sei mesi circa, la società e gli investitori sembrano dover affrontare Sfide, Comprese le accuse di frode da parte di due banchieri che hanno raccolto commissioni elevate e hanno depredato fondi da una transazione multimilionaria con l’Abu Dhabi Fund (nota anche come transazione 1MDB).
Nel secondo trimestre del 2021, Goldman Sachs ha registrato un utile netto di 15,4 miliardi di dollari, rispetto ai 10,1 miliardi di dollari del primo trimestre del 2018 e un utile netto di 5,5 miliardi di dollari, rispetto ai 2,8 miliardi di dollari del primo trimestre del 2018. L’utile netto da interessi dichiarato è stato di 1,6 miliardi di dollari nel secondo trimestre del 2021 e di 900 milioni di dollari nel primo trimestre del 2018.
articoli di attenzione speciale
JPMorgan Chase ha mantenuto e migliorato i suoi vantaggi rispetto a Goldman Sachs. Poiché i tassi di interesse sono aumentati da dicembre 2015 a maggio 2019, i prezzi delle azioni di JPMorgan Chase e Goldman Sachs sono rimbalzati rispettivamente del 61% e meno 1%. Rispetto a Goldman Sachs, lo scandalo 1MDB ha notevolmente ampliato il vantaggio di JPMorgan Chase.
Da inizio anno, il rendimento totale di Goldman Sachs ha registrato un netto rimbalzo, passando dall’11,3% di JPMorgan Chase al 15%. Turbata da scandali passati, la causa 1MDB potrebbe danneggiare le prospettive a breve e lungo termine di Goldman Sachs, poiché altre banche come JPMorgan Chase vogliono mantenere un forte slancio in un contesto di aumento dei tassi di interesse.
Differenza principale
Alcune persone potrebbero obiettare che la svendita di GS può creare un’opportunità di acquisto e il titolo è in bilico a 52 settimane pausa grado. Tuttavia, poiché le commissioni sulle transazioni fraudolente aumentano e altre banche avanzano con rischi inferiori, gli investitori dovrebbero procedere con cautela.
JPMorgan Chase è emerso dalla crisi finanziaria e ha guidato il settore bancario in uno dei modi più rapidi ed efficaci Atto Dodd-Frank Supervisione e implementazione del settore. Questo, insieme all’aumento dei tassi di interesse, ha aiutato JPMorgan Chase a portare rendimenti eccezionali alla sua rivale Goldman Sachs e all’intero settore bancario.
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