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Che cos’è un broker-dealer?
Una specie di agenzia Acquista e vendi titoli per i clienti, ma esegui anche transazioni a proprio vantaggio. In altre parole, è un broker quando fa trading per i clienti e un dealer quando compra e vende per se stesso.
Negli Stati Uniti, il termine normativo “broker-dealer” può descrivere un individuo o una società (società in nome collettivo, società in accomandita, società a responsabilità limitata, società o altra entità). Molti broker-dealer sono piattaforme online. I broker svolgono l’attività di acquisto e vendita di titoli svolgendo uno dei due ruoli nelle transazioni.
Il broker-dealer svolge due ruoli. Quando negoziano per i clienti e addebitano commissioni, sono sia broker che dealer quando fanno trading per se stessi.
Se il broker agisce in qualità di agente, il broker-dealer intraprenderà le azioni necessarie per negoziare i titoli. I broker non hanno fondi propri a rischio, ma collegano i propri clienti con altri broker-dealer e ottengono commissioni da loro.
Se il broker-dealer agisce come dealer, è il mandante della transazione: il broker-dealer sta comprando e vendendo titoli da o per il cliente.In questo caso, il broker-dealer deve rivelare per iscritto di agire in qualità di dealer e spiegare tutto Commissioni e compensiQuesti broker sono anche chiamati market maker.
Punti chiave
- Le società di brokeraggio acquistano e vendono titoli per i propri clienti e per se stesse.
- Ci sono due tipi di broker-dealer. Una società di cavi vende i propri prodotti, mentre broker-dealer indipendenti vendono prodotti da fonti esterne.
- Se il broker-dealer gestisce una grande quantità di beni, questo di solito è un segno positivo della sua competenza.
- Quando scelgono un broker-dealer, gli investitori dovrebbero considerare molti fattori, come le loro commissioni, le attività in gestione (AUM), quanta attenzione personale forniscono e il loro status nell’Autorità di regolamentazione finanziaria (FINRA).
Classifica broker-dealer
Ci sono due tipi di broker-dealer.Un tipo è Filo spinato O un’azienda che vende i propri prodotti ai clienti. L’altro tipo è un broker-dealer indipendente che vende prodotti da fonti esterne. Secondo gli ultimi dati, ci sono più di 3.400 broker-dealer tra cui scegliere. Autorità di regolamentazione del settore finanziario (Autorità di regolamentazione del settore finanziario degli Stati Uniti). Lo scopo delle prime 15 società di brokeraggio è quello di fornire referenze per le società più mature e stabili del settore.
In considerazione dell’enorme quantità di esistenza, è quasi impossibile per un individuo studiare ogni broker-dealer. Devi restringere la tua attenzione. Un modo è iniziare cercando broker-dealer che attraggono grandi quantità di fondi dai clienti o che hanno la maggior parte dei fondi. Gestire le risorse (AUM). Un AUM significativo può indicare che il broker-dealer sta andando bene.
Di seguito è riportato un elenco delle prime 15 società di broker-dealer in base ai dati AUM forniti dalla società al 18 agosto 2021. Evitiamo di classificare i broker-dealer in base al numero di consulenti aziendali, perché questo numero non mostra quanti soldi gestisce l’azienda. Questo elenco è un buon punto di partenza per coloro che vogliono utilizzare in sicurezza broker con un’influenza importante.
| Top 15 broker-dealer per asset in gestione | ||
|---|---|---|
| Attività di intermediazione | Scala di gestione patrimoniale | Data |
| Investimento di fedeltà | 11,1 trilioni di dollari USA | 30 giugno 2021 |
| Carlo Schwab | 6,7 trilioni di dollari USA | 31 dicembre 2020 |
| Consulente Bancario Wells Fargo | 1,8 trilioni di dollari USA | 31 marzo 2021 |
| Edward Jones | US $ 1,5 trilioni | 31 dicembre 2020 |
| TD Ameritrade Securities | 1,4 trilioni di dollari USA | 30 settembre 2019 |
| Consulente AXA | 1,2 trilioni di dollari | 31 dicembre 2020 |
| Finanza LPL | 1,1 trilioni di dollari | 30 giugno 2021 |
| Finanza americana | 1,1 trilioni di dollari | 31 dicembre 2020 |
| Raymond James Financial | 883,3 miliardi di dollari USA | 30 settembre 2020 |
| navigazione | 252 miliardi di dollari USA | 31 marzo 2021 |
| Northwest Mutual Inv. Services | 195 miliardi di dollari USA | 31 dicembre 2020 |
| Rete finanziaria del Commonwealth | 156 miliardi di dollari USA | 31 dicembre 2017 |
| Cambridge Investment Research | 137 miliardi di dollari | 31 dicembre 2020 |
| Titoli USA | 103 miliardi di dollari | 31 dicembre 2019 |
| Wardle e Reid | 74,8 miliardi di dollari USA | 31 dicembre 2020 |
Scegli un broker-rivenditore
Si prega di notare che non è saggio scegliere un broker-dealer basato solo sull’AUM. Dovrebbero essere considerati altri fattori, come il track record del cliente nel raggiungimento di ritorni significativi.
Un’altra considerazione quando si sceglie un grande broker-dealer è l’attenzione personale. Le grandi aziende possono avere molti consulenti che lavorano per loro. Assicurati di scegliere un consulente personale che abbia il tempo di rivedere in dettaglio le tue esigenze finanziarie, richiamare in tempo e consigliare un investimento adatto ai tuoi obiettivi.
3.400
Secondo gli ultimi dati della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), il numero di broker-dealer negli Stati Uniti.
Inoltre, dovresti sempre verificare con FINRA lo stato del broker-dealer. L’organizzazione è il supervisore del broker-dealer, indaga regolarmente sul broker-dealer e registra la cattiva condotta. FINRA può anche multare le aziende che si comportano male.Per sicurezza, assicurati di controllare Sito web BrokerCheck di FINRA Scopri se l’azienda che ti interessa ha commesso degli errori.
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