L’omicidio irrisolto di un finanziere “duro lavoro” fa rabbrividire i banchieri libanesi

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Un giorno di giugno dello scorso anno, intorno alle 7 del mattino, il banchiere Antoine Dagher ha lasciato casa per una delle più grandi banche del Libano, suo datore di lavoro negli ultimi 20 anni. Ma il capo del dipartimento etica e antifrode di Byblos Bank non è mai stato lì.

Poche ore dopo, la moglie di Dagher ha trovato il suo corpo accanto alla loro Honda grigia vicino alla loro casa a Hazmiyeh, un sobborgo di lusso a pochi minuti dal centro di Beirut. È stato accoltellato cinque volte.

Un anno dopo, l’omicidio del padre di due bambini è in sospeso e incombe sul settore bancario, un tempo prestigioso, del Libano. In un verbale della polizia letto dal Financial Times, gli investigatori affermano che non è stato rubato nulla, ma il movente non è stato determinato e nessuno è stato accusato.

Senza una risposta chiara, molti banchieri sono giunti alla conclusione che ritenevano inevitabile: il suo omicidio era legato al suo lavoro. Le banche libanesi sono state attaccate da manifestanti arrabbiati per il loro ruolo nella crisi finanziaria del paese e da clienti che non sono stati in grado di prelevare contanti. “È sia spaventoso che scioccante”, ha detto un ex collega di Dagle. “E fino ad ora, non abbiamo capito niente.”

Secondo un ex regolatore, Antoine Dagher era il responsabile della conformità alla Byblos Bank, una “società di rischio” © Dagher Family

Prima di dirigere il dipartimento di etica e antifrode della banca, Dagher ha lavorato per dieci anni come capo del dipartimento di conformità di Byblos Bank.

Il compito di un banchiere compiacente è garantire che i propri datori di lavoro rispettino le norme locali e internazionali in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Un ex regolatore ha affermato che in Libano “la conformità è un affare rischioso, se lo fai bene”.La posta in gioco è alta: “Hai Hezbollah [a paramilitary and political party designated a terrorist organisation by the US], avete [politicians and their families], E hai una gestione bancaria corrotta. “

La crisi finanziaria del paese, scoppiata durante le due settimane di proteste su larga scala e chiusura di banche nell’ottobre 2019, ha complicato compiti già difficili. I problemi del Libano sono stati esacerbati dalla pandemia e dalla massiccia esplosione nel porto di Beirut lo scorso anno, le cui cause profonde sono decenni di cattiva gestione statale e corruzione politica.

Circa 40 banche servono 7 milioni di residenti in Libano, molte delle quali hanno investito pesantemente nel debito pubblico e nella banca centrale. Secondo i dati della Banca Mondiale, circa il 70% degli attivi bancari è esposto alla sovranità libanese. Lo stato è andato in default con il debito lo scorso anno, dopo di che la banca è stata costretta a vendere le operazioni all’estero e licenziare i dipendenti in una ristrutturazione globale.

Dall’inizio della crisi, il PIL del Libano si è ridotto di oltre un quinto e la sua economia si è ampiamente spostata verso la liquidità. “Questo non è un sistema bancario normale”, ha detto un banchiere anziano. “Abbiamo a che fare con crisi e follia.” La reputazione del dipartimento è stata danneggiata. “I banchieri libanesi sono un bene prezioso”, ha affermato il banchiere senior, citando l’esperienza di successo dei finanzieri nelle principali banche straniere. Ma a due anni dal crollo, ora “il tuo nome è spazzatura”.

La disillusione del settore bancario libanese è comune. Sebbene non esista una legge sul controllo del capitale, le singole banche limitano rigorosamente i prelievi e i trasferimenti. Il banchiere rivolto al cliente ha dichiarato che devono rifiutare le richieste di fondi che considerano valide, come le spese mediche, e fornire alcuni servizi, come nuovi conti o prelievi, che sono applicabili solo ai clienti VIP o ai gestori di banca.

I soldati pattugliano la sede dell'Associazione bancaria libanese

I soldati pattugliano la sede dell’Associazione bancaria libanese a Beirut durante le proteste del 2020 © Anwar Amro/AFP via Getty Images

Mentre i finanzieri sono stati calunniati per il loro ruolo nella crisi, i fondi dei depositanti sono stati tagliati e clienti e manifestanti arrabbiati hanno bruciato filiali bancarie e abusato dei dipendenti. Il banchiere rivolto al cliente ha affermato che il cliente ha sparato al manager e ha chiesto di ritirare i propri contanti.

Il banchiere rivolto al cliente ha affermato che il loro lavoro è ora “molto sporco”. Ma i dipendenti non hanno scelta per mantenere il posto di lavoro e la sicurezza: “Abbiamo paura, viviamo in un Paese senza sicurezza e possono ucciderci”.

La loro paura nasce dalla cultura dell’impunità in Libano. L’omicidio di Dagle non è l’unico caso irrisolto. Negli ultimi anni, decine di omicidi politici sono rimasti impuniti. “Le forze giudiziarie e di sicurezza non sono in grado di risolvere l’omicidio… ha davvero fatto perdere fiducia all’opinione pubblica [their] capacità. .. Proteggili”, ha detto Aya Mazubu, ricercatrice libanese presso Human Rights Watch.

La pressione arriva anche dall’esterno del Libano. Altre banche sono state sanzionate alla vigilia della crisi. Nel 2019, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha imposto sanzioni alla Jamal Trust Bank per aver presumibilmente aiutato Hezbollah: la banca è attualmente in liquidazione. Il governatore della Banca centrale del Libano è oggetto di due inchieste europee per riciclaggio di denaro sporco e corruzione. Ha negato di aver commesso un errore.

La grave carenza di dollari USA rende più facile per i criminali riciclare denaro attraverso le banche e avere urgente bisogno di contanti. Un esperto di compliance ha affermato che è “difficile tracciare e verificare la vera fonte del denaro reale”. Gli esperti affermano che dall’inizio della crisi “la conformità non è la priorità assoluta, ma la sopravvivenza è la priorità assoluta”.

Byblos Bank ha dichiarato di aver collaborato con l’indagine ufficiale sulla morte di Dager, ma ha rifiutato di rispondere ad altre domande. Quattro banchieri hanno affermato che Dagher è molto popolare, noto per la sua decenza e il suo duro lavoro. “È la persona più etica della banca”, ha detto un ex collega, aggiungendo: “Se può vedere cosa sta succedendo ora [in the sector], sono sicuro che si dimetterà. ”

Sua figlia Michèle ha detto che Dagher “è il preferito di tutti”. Ma suo figlio Eli ha aggiunto: “Non ci siamo mai resi conto di quanto sia pericoloso il suo lavoro”.

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Autore dell'articolo: Redazione EconomiaFinanza.net

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