Scandalo riciclaggio di denaro HSBC

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Accuse di riciclaggio di denaro di HSBC Bank nel 2012

HSBC Holdings (Banca HSBC) Ha accettato di pagare una multa di 1,9 miliardi di dollari USA all’autorità di regolamentazione, ha agito da intermediario per il cartello della droga messicano e ha firmato un accordo di accusa differita, che mostra la mancanza di adeguate procedure di controllo attenersi a E antiriciclaggio. Date le dimensioni della banca, essa e alcune delle sue controparti sembrano essere troppo grandi per andare in prigione perché sono troppo grandi per fallire.

L’accordo del 2012 è stato un avvertimento alla banca per correggere il suo comportamento ed evitare di revocare la sua licenza di operare negli Stati Uniti. I regolatori ritengono che il fallimento delle grandi istituzioni finanziarie possa mettere in pericolo l’economia mondiale, quindi hanno intrapreso questa azione. Sistema finanziario.

Punti chiave

  • Nel 2012, HSBC Holdings ha accettato di pagare una multa di 1,9 miliardi di dollari per mancanza di adeguate procedure di controllo per la conformità e l’antiriciclaggio.
  • HSBC ha fornito più di 881 milioni di dollari in servizi di riciclaggio di denaro a vari cartelli della droga, tra cui il cartello di Sinaloa in Messico e il cartello del Nord Del Valle in Colombia.
  • HBUS fornisce servizi bancari di corrispondenza, come il trasferimento di fondi e il cambio valuta, che sono fonte di flussi illegali sotto deboli controlli antiriciclaggio.
  • Non sono le uniche: banche come ING, Barclays e Credit Suisse hanno pagato multe in passato per aver violato sanzioni volte a facilitare le transazioni con paesi canaglia come Iran, Libia, Sudan e Myanmar.
  • Il traffico di droga e le attività terroristiche sponsorizzate dallo stato a scopo di lucro possono portare a terribili conseguenze sociali. Sia le banche che i regolatori possono essere incolpati.

Perché si verificano questi reati?

Nel caso di HSBC, la riduzione dei costi nell’ambito dell’ampia ristrutturazione della banca, vendendo attività non redditizie e centralizzando la sua struttura globale, ha causato perdite al dipartimento di conformità della banca. HSBC non è l’unica indiscrezione. Banca Standard Chartered (SCBFF), ING (ING), Credit Suisse (CS), Royal Bank of Scotland (Royal Bank of Scotland), Lloyds Banking Group (LYG) e Barclays (BCS), negli ultimi anni, a causa delle violazioni delle sanzioni dell’Office of Foreign Assets Control (OFAC) per facilitare le transazioni con paesi canaglia come Iran, Libia, Sudan e Myanmar, hanno dovuto essere multati.

In questo caso, HSBC ha fornito oltre 881 milioni di dollari in servizi di riciclaggio di denaro a vari cartelli della droga, tra cui il cartello di Sinaloa in Messico e il cartello del Nord Del Valle in Colombia. Ciò include il trasferimento di grandi quantità di denaro dall’unità messicana della banca agli Stati Uniti, con un monitoraggio minimo o nullo delle transazioni. Ha inoltre concluso transazioni con l’Iran e cancellato i riferimenti al paese per nasconderli.

Quello che manca in queste situazioni è Sostenere una cultura aziendale di integritàIl traffico di droga e le attività terroristiche sponsorizzate dallo stato a scopo di lucro possono portare a terribili conseguenze sociali. Sia le banche che i regolatori possono essere incolpati.Nel primo caso, insufficiente Antiriciclaggio (AML) è principalmente problematico. Tra questi ultimi, l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) non è riuscito a reprimere l’inefficace attuazione dei controlli da parte di HSBC. In effetti, prima che l’OCC citasse molte carenze antiriciclaggio nelle banche nel 2010 – tra cui un grande arretrato di conti non censurati e la mancata presentazione di segnalazioni di attività sospette (SAR) – negli ultimi sei anni, l’istituzione aveva intrapreso qualsiasi azione esecutiva.

Trovate tracce sospette di fondi

I funzionari dell’immigrazione e delle forze dell’ordine hanno rivelato tracce sospette di fondi tra le operazioni di HSBC in Messico e negli Stati Uniti. Secondo un’indagine di un anno sulla condotta della banca da parte della Sottocommissione permanente di indagine del Senato, il presidente della commissione, il senatore Carl Levine (Democratico del Michigan) ha dichiarato in un rapporto: “HSBC usa la sua Bank of America per entrare nel sistema finanziario degli Stati Uniti. Il portale di HSBC, HSBC, fornisce servizi ai clienti in dollari statunitensi in alcune delle sue affiliate in tutto il mondo e allo stesso tempo rispetta le regole di Bank of America.A causa del debole controllo antiriciclaggio, HBUS (filiale statunitense di HSBC) espone gli Stati Uniti al denaro avvelenato del Messico e ai sospetti travel check, Quota al portatore Giurisdizioni aziendali e canaglia. “

HBUS fornisce servizi bancari di corrispondenza, come il trasferimento di fondi e il cambio valuta, che sono fonte di flussi illegali sotto deboli controlli antiriciclaggio. Queste azioni hanno violato la legge sul segreto bancario, la legge sulle transazioni ostili e altre normative antiriciclaggio.

Oltre a pagare le multe, la banca ha anche assunto Stuart A. Levey come chief legal officer per rafforzare i controlli interni, compresa la comprensione delle procedure dei clienti. HSBC ha anche ritirato i bonus da alcuni dirigenti coinvolti nelle sue carenze di conformità. Sebbene sia un buon inizio, tali azioni devono essere basate su una cultura della trasparenza.

Linea di fondo

HSBC è stata citata in passato, ma ha nuovamente violato i regolamenti. Se devono essere sostenuti cambiamenti positivi, allora la cultura che promuove tali cambiamenti deve essere radicata anche in tutta la banca. Parlando della necessità per la propria banca di correggere i comportamenti scorretti del passato, il CEO di UBS Sergio Ermotti ha paragonato il cambiamento culturale a un viaggio. Proprio come ogni viaggio può avere colpi di scena inaspettati, il caso HSBC ha illustrato le conseguenze di una deviazione.

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Autore dell'articolo: Redazione EconomiaFinanza.net

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